銀行理財(cái)加強(qiáng)精細(xì)化管理 百融云創(chuàng)數(shù)字化洞察助力提升存量客戶轉(zhuǎn)化

在新時(shí)代新征程上，我國(guó)居民財(cái)富持續(xù)增長(zhǎng)，資產(chǎn)配置理念深入人心，行業(yè)發(fā)展生態(tài)更加完善，財(cái)富管理業(yè)務(wù)迎來(lái)了新的發(fā)展機(jī)遇。在“房住不炒”的定位下，近年來(lái)我國(guó)房地產(chǎn)投資屬性逐漸弱化，在居民家庭資產(chǎn)配置中房地產(chǎn)占比逐年下降、金融資產(chǎn)占比逐年上升。伴隨居民理財(cái)意識(shí)增強(qiáng)的背景下，理財(cái)行業(yè)重新?lián)P帆起航。

長(zhǎng)期以來(lái)，銀行理財(cái)業(yè)務(wù)中2%的高級(jí)值客戶貢獻(xiàn)了80%的AUM，而其余98%的客戶一直處于被“忽視”的狀態(tài)。加強(qiáng)精細(xì)化管理，要讓財(cái)富管理真正飛入尋常百姓家，面對(duì)這一要求，銀行業(yè)該如何下手呢?作為中國(guó)金融行業(yè)數(shù)智化的賦能者，百融云創(chuàng)認(rèn)為，利用AI和智能算法的力量，財(cái)富管理能夠跳出傳統(tǒng)模式的窠臼，破解客戶服務(wù)覆蓋率、專業(yè)能力、經(jīng)營(yíng)效率等諸多維度痛點(diǎn)，以最小的成本、最佳的體驗(yàn)，讓財(cái)富管理的專業(yè)服務(wù)飛入尋常百姓家，推動(dòng)真正的共富與普惠。

為此，圍繞提升MAU和AUM雙指標(biāo)的目標(biāo)，百融云創(chuàng)建立了一套“數(shù)字化客戶洞察+快速迭代”的策略以及體系化、標(biāo)準(zhǔn)化、常態(tài)化的機(jī)制，助力銀行業(yè)實(shí)現(xiàn)存量市場(chǎng)價(jià)值挖掘。具體來(lái)看，客戶洞察是數(shù)智化的基礎(chǔ)，百融云創(chuàng)圍繞核心業(yè)務(wù)目標(biāo)有針對(duì)性的開(kāi)展標(biāo)簽體系和模型開(kāi)發(fā)，去洞察客戶的偏好。然后通過(guò)常態(tài)化運(yùn)營(yíng)，連接一切渠道，用盡所有觸點(diǎn)。基于“建立連接→有效運(yùn)營(yíng)→價(jià)值轉(zhuǎn)化+客戶晉升"的業(yè)務(wù)邏輯，實(shí)施"人+數(shù)字化”員工私域直營(yíng)，與潛力客戶建立長(zhǎng)效關(guān)系連接，變單向觸達(dá)為有溫度的私域交互，充分釋放線下隊(duì)伍生產(chǎn)效能，大幅提升潛力客戶服務(wù)體驗(yàn)與效能轉(zhuǎn)化。

百融云創(chuàng)財(cái)富管理解決方案圍繞數(shù)字化營(yíng)銷策略、模型和素材，在相應(yīng)渠道推出豐富的產(chǎn)品營(yíng)銷活動(dòng)和權(quán)益活動(dòng)，反復(fù)持續(xù)吸引和觸達(dá)客戶，最后通過(guò)一條條規(guī)則來(lái)優(yōu)化成功率和提升度，進(jìn)而達(dá)到提升AUM和客戶層級(jí)的作用。財(cái)富管理業(yè)務(wù)意義重大、未來(lái)可期。百融云創(chuàng)將繼續(xù)深耕財(cái)富管理數(shù)智化領(lǐng)域，助力銀行業(yè)不斷擴(kuò)大服務(wù)半徑，推動(dòng)財(cái)富管理數(shù)智化轉(zhuǎn)型。

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